投資信託

　年末になって気持ちに余裕が出てきたので、投資信託の調整をする。 　まず、確定既出型年金。この割合はこれまで国内債券、国内株式、海外債券、海外株式、新興国債権、新興国株式と教科書通りの投資先に株式の割合多めというパターンで買っていたのだけれ...

　NISAに申し込んで使ってはいるけれど、私の場合は気が向いたときにまとめて購入するパターンで投資信託で埋めている。 　今年はまだNISA枠を使ってなくて、年末までに使っとかないともったいない気がしてきている。 　どうも、増えているという実...

　某所にて海外債券系の投資信託は海外株式系と同じ位為替リスクを受ける割にリターンが少ないとの話があった。 　確かにここ3年持ってた印象ではそのとおりだった。海外債券も海外株式も、同じ為替の影響を受けて変動する。そう考えれば「ヘッジあり」とい...

　これまで、安全な金融商品と言えば銀行預金という考え方だった。 　だいたい、投資するということはリスクがあるわけで、元本保証といえば銀行預金ということ。そういうわけで、金利の高い預金を探していたのだけれど、金利が高い銀行預金は途中解約に高い...

　ここの所円安と株高で、投資信託の含み損が含み益になって喜んでいた。買い増しするかみたいに考えていたけれど、梅屋敷商店街のランダム・ウォーカーさんにて、グラフ付でリーマンショックからの動きを分析してくれていた。 "先のグラフと同じように、青...

　投資信託の販売中止が相次いでるそうだ。 "申し込みが殺到し、「JPMザ・ジャパン」は2013年4月10日に、「USリート・ファンド」は11日以降、販売を停止している。「アベノミクス」による円安・株高の影響で、個人の資金が短期間に集まり過ぎ...

　日本版ISAという、少額投資の非課税制度が10月から受け付け開始になるそうだ。 "2014年１月から「日本版ＩＳＡ」と呼ぶ少額投資の優遇制度が始まる。年100万円までの投資を５年間、非課税扱いとすることで、家計の資産形成を後押しする。コツ...

　ここの所の円安の影響か、日本株と金以外の投資信託の伸びがすごい。真っ青だった利益が赤(プラス)に変わるのはいいもんだ。 　金は、中国やインドが買うのが一服したら下がるそうなので、停滞したら売ってしまったほうが良いのかも。 　損を抱えている...

　なんか、半分あきらめ気味で放置してた海外債券の投信の評価損が激減してプラスに転じそうなんだが。 　リーマンショックとそのあとの民主党政権時代、円安の影響で投資信託も落ち込んでずっと評価損の状態だったけれど、2013年1月に入ってジワリと評...

　アメリカドルが83円を回復して、今週は円安傾向だね。だけれど、100円台は遠い。 　そういえば昨年も、2～3月は円安だった。そういう時期なんだろうか。 　適当に選んでた投資先を見直してポートフォーリオを変えようと思う。リートと商品先物（金...